Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Sg Casino a Curaçao eGaming 8048/JAZ2024-055 engedélye alatt működik, és ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni (AML) előírásokat, valamint mikor és milyen dokumentumokat kérünk Öntől.

AML elkötelezettségünk

A pénzmosás elleni küzdelem számunkra nem adminisztratív kötelezettség, hanem a platformunk működésének alapfeltétele. A Curaçao eGaming által kiadott 8048/JAZ2024-055 számú licencünk fenntartása érdekében teljes körű AML-programot működtetünk, amelyet kijelölt megfelelőségi felelősünk (MLRO) felügyel, és évente felülvizsgálunk.

Kizárjuk platformunkról mindazon tevékenységet, amely a pénzügyi bűnözésre utal: a harmadik fél nevében végzett játékot, az azonos forrásból különböző fiókokba irányuló átutalásokat, valamint a nyeremények és befizetések szokatlan, indokolhatatlan mintázatait. A korlátozott országok listáján szereplő joghatóságokból (például USA, Egyesült Királyság, Franciaország) érkező regisztrációkat már a belépéskor elutasítjuk.

Mikor és mit kérünk

Az azonosítás (KYC) három időpontban történik: a regisztráció során alapszintű adatszolgáltatást kérünk (név, születési dátum, lakcím), az első kifizetés igénylése előtt teljes dokumentumes hitelesítést végzünk, valamint 2 000 000 HUF napi vagy nagyobb összegű tranzakciók esetén kiegészítő ellenőrzést indítunk. Kizárólag 18. életévét betöltött játékosokat fogadunk.

• Érvényes fényképes személyazonosító okmány (személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély)
• Lakcímet igazoló dokumentum az elmúlt 3 hónapból (közműszámla, bankszámlakivonat, hivatalos levelezés)
• Fizetési eszköz tulajdonjogát igazoló bizonylat (pl. lefényképezett bankkártya, amelyen a first 6 és last 4 számjegy látható, vagy e-pénztárca képernyőkép)

Az ellenőrzés lépései

A teljesített dokumentációt dedikált megfelelőségi csapatunk vizsgálja, a feldolgozás legfeljebb 3 munkanapot vesz igénybe. Ha a feltöltött anyag olvashatatlan vagy hiányos, e-mailben és a fiókján belüli értesítéssel is jelzünk, és pontosítást kérünk.

• 1. Töltse fel a dokumentumokat a fiókja Azonosítás (KYC) menüpontjában vagy e-mailben a [email protected] címre
• 2. Automatikus formai ellenőrzés: felbontás, érvényesség, minden adatmező olvashatósága
• 3. Manuális szakértői átvizsgálás és az adatok egyeztetése a regisztrációs adatokkal
• 4. Eredményértesítés e-mailben, pozitív döntés esetén a kifizetési korlátok azonnali feloldásával

Adatvédelem

A feltöltött dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül, kizárólag a megfelelőségi célra jogosult munkatársak számára hozzáférhető, AES-256 titkosítással védett rendszerben tároljuk. Harmadik félnek soha nem adjuk át azokat, kivéve, ha erre jogszabály vagy licencelőírás kötelez.

Forrásellenőrzés, amikor indokolt

Amennyiben befizetési vagy játékaktivitási mintázata lényegesen eltér a korábban megismert szokásoktól, jogszerűen kérhetjük a felhasznált pénzösszegek forrásának igazolását (Source of Funds). Ezt nem büntetésként, hanem a licencfeltételeinkből fakadó gondossági kötelezettségünk teljesítéseként tesszük.

• Munkáltatói igazolás vagy bérszámfejtés
• Az elmúlt 3 hónap bankszámlakivonata
• Önarbeztetés vagy cégbevétel esetén számlák vagy könyvvizsgált beszámoló
• Öröklés, ajándék vagy ingatlanértékesítés esetén hivatalos okirat

Tranzakciók figyelése és korlátok

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely a kockázati profiljának megfelelő riasztásokat állít elő, ezeket megfelelőségi elemzőink vizsgálják. A kifizetést elvileg ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amerről a befizetés érkezett (same-method szabály), e-pénztárcák és kriptovaluták esetén 0-24 órán belül, bankkártyás és banki átutalásos kifizetésnél 1-3 munkanapon belül.

A Sg Casino által kezelt valuták: HUF, EUR, USD, BTC, ETH, USDT. A kriptovalutás tranzakciókról blockchainelemzéssel győződünk meg arról, hogy a tárcák nem kapcsolódnak kockázatos vagy szankciós listán szereplő címekhez.

Mi történik hiányzó dokumentumokkal

Ha a kért dokumentumokat a megadott határidőn (rendszerint 14 nap) belül nem nyújtja be, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, a befizetések és a játék korlátozott maradhat, végső esetben pedig a fiókot felfüggesztjük vagy megszüntetjük, az egyenleget a forrásfizetési módra visszautalva. Hamis vagy máshoz tartozó dokumentum feltöltése esetén azonnal zárjuk a fiókot, befagyasztjuk az egyenleget, és a licencelőírásoknak megfelelően jelentést teszünk az illetékes hatóságnál.

A döntés felülvizsgálata

Ha vitatja az ellenőrzés kimenetelét, a [email protected] címen kérheti az ügy újraszabályozott átvizsgálását. Az élő csevegőszolgálatunk naponta 24 órában elérhető. Részletesített döntést és a szükséges további lépéseket mindig írásban közlünk.

Iratmegőrzési szabályunk

Az azonosításhoz és a tranzakcióellenőrzéshez benyújtott dokumentumokat a licencünk előírásainak megfelelően legalább 5 évig őrizzük meg az utolsó tranzakció dátumától számítva. Erre azért van szükség, mert az AML-rendeletek szerint hatósági ellenőrzés esetén be kell tudnunk mutatni a gondossági intézkedéseink dokumentumait. Az megőrzési idő leteltét követően az adatait biztonságosan megsemmisítjük.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a KYC ellenőrzés?

A dokumentumok beadásától számítva legfeljebb 3 munkanap, a legtöbb esetben azonban néhány órán belül lezárjuk.

Miért kell kifizetést ugyanarra a módra kérnem, amire befizettem?

A same-method szabály biztosítja, hogy a pénz ahhoz a személyhez jusson el, aki befizette, ez a pénzmosás elleni alapkövetelmény.

Elutasíthatnak, ha a bankszámlakivonatom régebbi 3 hónapnál?

Igen, a lakcímet igazoló dokumentumnak az elmúlt 3 hónapból kell származnia, hogy a lakcíme naprakész legyen.

Mit tegyek, ha forrásigazolást kérnek tőlem?

A fiókjában kapott üzenetben feltüntetett dokumentumok közül nyújtson be egyet, például bérszámfejtést vagy bankszámlakivonatot; a megfelelőségi csapatunk 3 munkanapon belül válaszol.

Kriptovalutával is elvégezhető az azonosítás?

A dokumentumazonosítás mindig szükséges, függetlenül attól, hogy kriptovalutával vagy hagyományos fizetési móddal játszik.